O que diferencia um bom assessor financeiro de um excelente assessor financeiro?
NAU Capital
Conhecimento técnico, credibilidade e uma compreensão ampla das necessidades do cliente estão entre as características que diferenciam um bom assessor financeiro de um profissional de excelência.
A trajetória de Lucas D’Alcantara, sócio da NAU Capital, ajuda a compreender essa diferença e traz aprendizados importantes para quem atua ou deseja ingressar no mercado financeiro.
Uma trajetória entre engenharia, empreendedorismo e finanças
Lucas seguiu uma trajetória pouco convencional para o setor financeiro. Formado em Engenharia Civil pela Universidade Estadual de Campinas (Unicamp), ele também demonstrou, desde jovem, um forte perfil empreendedor.
Pouco depois dos 20 anos, abriu sua primeira empresa e extraiu lições valiosas dessa experiência. Como o próprio Lucas afirma:
“Empreender cedo tem seus prós e contras. Por um lado, você assume grandes riscos sem ter toda a experiência da vida real. Por outro, aprende rapidamente o conceito de risco e retorno ao administrar a própria empresa.”
Lucas D’Alcantara, sócio da NAU Capital
Foi nesse contexto que seu interesse pela gestão financeira cresceu. Paralelamente às atividades profissionais, Lucas cursou uma pós-graduação em Finanças no Insper e passou a observar mais atentamente a atuação dos assessores financeiros.
À frente dos investimentos de sua família, percebeu que as instituições responsáveis pelo atendimento permaneciam concentradas apenas na gestão das carteiras de investimentos. A partir dessa experiência, entendeu que o mercado financeiro precisava estar conectado à economia real.
Lucas percebeu, então, que seu caminho profissional estava no mercado financeiro. A transição de carreira trouxe desafios. Ainda assim, Lucas identificou que as oportunidades da área estavam mais alinhadas aos seus objetivos e à sua visão sobre o atendimento a grupos econômicos de maior complexidade.
O início da trajetória de Lucas D’Alcantara na NAU Capital
Em 2020, enquanto avançava em sua transição de carreira, Lucas conheceu o projeto embrionário da NAU Capital. Naquele momento, a empresa contava apenas com um CNPJ recém-aberto.
Lucas teve a oportunidade de participar da construção do projeto desde o início. Além disso, encontrou na NAU Capital uma visão semelhante à sua sobre como um profissional do mercado financeiro pode impactar a vida das pessoas.
Esse alinhamento tornou-se fundamental para o desenvolvimento de sua trajetória na empresa e para a construção de sua maneira de se relacionar com os clientes.
Conhecimento técnico em prol do cliente
Ao ingressar no mercado financeiro, Lucas sabia que sua trajetória não era a mesma de profissionais que haviam passado por instituições financeiras ao longo de sua formação.
“Quando entrei no mercado financeiro, sabia que minha trajetória não era a de um profissional comum da área, com passagens por instituições financeiras ao longo de sua formação”
Lucas D’Alcantara, sócio da NAU Capital
Diante da necessidade de recuperar esse tempo de experiência, ele encontrou um caminho: buscar compreender, sem terceirizar o conhecimento, todos os processos oferecidos aos clientes pela NAU Capital.
Além de contribuir para sua formação como um profissional mais completo, essa postura também permitiu aprimorar a qualidade do atendimento prestado aos clientes.
“Gestão do portfólio é o básico que tem que ser muito bem feito. Saber analisar a estrutura de um crédito, opinar na composição de garantias e respectiva precificação, analisar a viabilidade de projetos da economia real e estar atento às movimentações dos grandes players dos setores que meu cliente atua sempre foram um tempero essencial nas relações com meus clientes.”
Lucas D’Alcantara, sócio da NAU Capital
A experiência de Lucas reforça que o conhecimento técnico é uma das bases para a atuação de um bom assessor financeiro. Entretanto, para alcançar a excelência, é necessário ir além da gestão da carteira de investimentos e compreender os diferentes elementos relacionados à realidade do cliente.
A conexão entre o mercado financeiro e a economia real
Desde o início de sua trajetória, Lucas identificou que o atendimento financeiro não deveria estar desconectado da economia real.
Por isso, Lucas buscou compreender aspectos que iam além da gestão do portfólio. Entre eles, estavam estruturas de crédito, garantias, viabilidade de projetos e movimentações dos principais participantes dos setores em que seus clientes atuam.
Essa visão tornou-se especialmente importante no atendimento a grupos econômicos de maior complexidade. Para Lucas, compreender o contexto em que o cliente está inserido permite estabelecer relações mais consistentes e oferecer um atendimento mais completo.
Assim, o conhecimento técnico deixa de estar restrito à gestão dos investimentos e passa a contribuir para uma compreensão mais ampla das necessidades apresentadas por cada cliente.
Credibilidade como diferencial do assessor financeiro
Além da capacidade técnica, Lucas também destaca a credibilidade como uma das principais competências de um assessor financeiro de excelência.
“Acredito que toda família precisa de três profissionais de confiança: um médico, um advogado e um assessor financeiro. E minha visão sempre foi a de atuar como um clínico geral para os clientes. Me colocar genuinamente ao mesmo lado da mesa com o cliente e não como alguém externo desconectado da realidade dele sempre foi o diferencial.”
Lucas D’Alcantara, sócio da NAU Capital
Nesse sentido, a comparação com um clínico geral representa a visão de um profissional próximo, capaz de compreender a realidade do cliente e construir uma relação baseada em confiança.
Para Lucas, estar ao mesmo lado da mesa significa não atuar como alguém externo ou desconectado, mas compreender genuinamente as necessidades e o contexto de quem está sendo atendido.
Desse modo, a credibilidade e o conhecimento técnico caminham juntos. Enquanto a capacidade técnica contribui para a qualidade das análises, a confiança fortalece a relação do assessor financeiro com seus clientes.
O que diferencia um bom assessor financeiro de um excelente assessor financeiro?
Em primeiro lugar, a trajetória de Lucas mostra que um bom assessor financeiro precisa executar muito bem a gestão do portfólio. No entanto, o profissional de excelência amplia sua compreensão sobre os processos oferecidos aos clientes e mantém-se atento à realidade dos setores em que eles atuam.
Portanto, a diferença está na combinação entre conhecimento técnico, credibilidade, proatividade e uma visão conectada à economia real.
Essa dedicação também exige resiliência e esforço contínuo. Entretanto, em empresas meritocráticas como a NAU Capital, o empenho pode trazer excelentes resultados para o desenvolvimento do profissional.
Para quem atua ou deseja ingressar no mercado financeiro, a experiência de Lucas deixa um aprendizado importante: compreender os processos, conhecer a realidade do cliente e construir relações de confiança são elementos fundamentais para ir além de um bom trabalho e alcançar a excelência.